Conseiller financier

Devenir conseiller financier

Le métier de conseiller financier, également appelé banquier, est accessible suite à l’obtention d’un BTS Banque. Cette formation, proposée par le centre Akor Alternance, permet aux étudiants d’acquérir toutes les connaissances spécifiques au secteur bancaire. Quel est le rôle d’un conseiller financier ? Quelles sont ses principales qualités et compétences ? Voici l’essentiel à savoir sur cette profession.

Quel est le rôle du conseiller financier ?

Le conseiller financier exerce le plus souvent au sein d’un établissement bancaire ou dans les sociétés de bourse. Il peut également travailler en tant qu’indépendant. Quel que soit son statut, son rôle est quasiment identique : il assure la gestion des finances de sa clientèle.Ses missions sont particulièrement variées. Il accueille, conseille et informe les clients sur la tenue de leurs comptes. Il mène des actions de prospection en vue de signer de nouveaux contrats. Il négocie également des autorisations de découvert et des taux d’intérêt.Le conseiller financier occupe une place déterminante au sein de la société pour laquelle il exerce. En effet, il entretient la relation avec les clients et réalise la vente de produits et de services bancaires.

Afin d’être performant dans son travail, il doit se tenir régulièrement informé des évolutions de l’actualité économique.

Inscrivez-vous

Quels sont les qualités et compétences requises pour le poste de conseiller financier ?

Pour devenir conseiller, il est impératif de disposer de certaines qualités. Ce métier exige aussi de développer des compétences particulières.

Des qualités indispensables

Le conseiller financier est constamment en relation avec différents interlocuteurs. Il traite avec ses clients, communique avec ses collaborateurs et tient ses supérieurs hiérarchiques informés.

Pour réussir dans cette voie, il doit posséder plusieurs qualités :

Savoir communiquer avec aisance
Être à l’écoute et faire preuve d’empathie
Détenir la capacité à instaurer un climat de confiance avec ses clients
Avoir le goût du commerce
Supporter la pression face aux objectifs fixés et aux situations stressantes
Faire preuve d’organisation pour gérer toutes les missions qui lui sont confiées.

Ces qualités sont importantes pour devenir conseiller financier. Par ailleurs, il est indispensable de suivre une formation afin d’acquérir les connaissances spécifiques au monde de la finance.

Des compétences professionnelles spécifiques

Le BTS Banque Conseiller de Clientèle, dispensé par le centre Akor Alternance, présente les notions essentielles à connaître sur le secteur bancaire. En préparant ce diplôme, les étudiants découvrent les spécificités de ce domaine d’activité, sur les plans économique et juridique. Ainsi, ils développent toutes les compétences professionnelles requises pour exercer en tant que conseillers financiers.

Un banquier doit être capable de :

S’informer de manière régulière sur l’actualité liée à son secteur d’activité
Connaître et maîtriser les règles et pratiques juridiques du domaine de la finance
Utiliser l’informatique et principalement des logiciels de simulations
Présenter et vendre des produits et services bancaires
Atteindre les objectifs fixés par ses supérieurs hiérarchiques
Gérer les relations avec les clients afin de les fidéliser.

Parmi ces exemples, la capacité à utiliser des logiciels spécialisés est très importante. En effet, avec ces outils, il réalise des simulations pour gérer la situation financière de ses clients. Ainsi, il les rassure et gagne leur confiance grâce à son professionnalisme.

Quel est le salaire du conseiller financier junior ?

Le métier de banquier est accessible avec un diplôme de niveau bac +2 au minimum, spécialisé dans le secteur bancaire.Le salaire auquel peut prétendre un conseiller financier débutant s’élève à 25 000 euros bruts par an environ. Celui-ci varie en fonction des primes accordées selon les objectifs réalisés.Après plusieurs années d’expérience, il est possible d’évoluer vers des postes à responsabilités comme expert financier ou directeur d’agence. En fin de carrière, la rémunération peut alors atteindre 60 000 euros bruts par an.

source : cidj.com

Akor Alternance >> BTS comptabilité et gestion >> Conseiller financier